TÜRK EKONOMİ BANKASI A.Ş. 31 Aralık 2005 tarihli mali tablolarına ait Basın Açıklaması TEB – BNP PARIBAS ORTAKLIĞININ İLK YIL SONUCU : Bankamızın 31 Aralık 2005 tarihli Mali Tabloları, 9 Şubat 2006 tarihinde İstanbul Menkul Kıymetler Borsası ve Londra Menkul Kıymetler Borsası’nda yayınlanmıştır. Enflasyon ve faizlerin düştüğü, kar marjlarının daraldığı ve rekabetin ciddi şekilde sürdüğü sektörde Bankamızın konsolide mali tablolarında yeralan ve güçlü mali yapısı ile istikrarlı gelişimini göstermesi açısından önemli bulduğumuz rakam ve rasyolar aşağıda belirtilmektedir : K O N S O L İ D E 31-Ara-04 Değişim Milyon YTL 31-Ara-05 Likit Aktifler 1,490 1,790 -16.7% Menkul Değerler 1,189 443 168.5% Krediler 3,842 2,360 62.8% Mevduat 4,306 3,263 32.0% Repolar 757 156 385.9% Özkaynaklar 508 416 22.1% Aktif Toplamı 6,963 4,938 41.0% Net Faiz Geliri 257 206 24.9% Net Kâr 102 53 91.1% Krediler/Mevduat 89.2% 72.3% Takipteki Krediler 0.9% 0.9% Aktif Verimliliği 1.7% 1.1% 22.1% 13.7% 3.9% 3.8% Özkaynak Verimliliği Düzeltilmiş Net Faiz Marjı SONUÇLARIN DEĞERLENDİRİLMESİ : Bilindiği üzere, Bankamızın ana hissedarı TEB Mali Yatırımlar A.Ş. ile dünyanın 6. büyük bankası BNP Paribas arasında 10 Şubat 2005 tarihinde ortaklık anlaşması imzalanmıştır. Tarafların %50’şer paya sahip olduğu bu ortaklık sonucu BNP Paribas Bankamızda da %42.12 oranıyla dolaylı ortak konumuna gelmiştir. Bu ortaklık, bir grubun diğerini satın alması, yönetsel hakimiyet sağlaması gibi bir yaklaşım ve beklentinin sonucu olmayıp, Türk bankacılık sektörünün saygın ve güçlü markalarından birisi olan “TEB” ile uluslararası bir marka olan “BNP Paribas”nın farklı alanlardaki güç ve deneyimlerini birleştirdikleri stratejik bir işbirliğidir. Bu işbirliğinin hedefi; çok daha güçlü bir Türk bankasının ortaya çıkmasının yanısıra, BNP Paribas’nın uluslararası bilgi birikimi, hizmet ve ürünlerini çok daha geniş müşteri kitlelerine ulaştırmak ve “TEB” markasını uluslararası boyutlara taşımaktır. Nitekim ortaklığı takiben daha da genişleyen ve çeşitlenen ürün ve hizmetlerimizin etkileri 2005 sonuçlarına yukarıda belirtildiği şekilde yansımıştır. TEMEL FAALİYETLERİMİZ : Kurumsal Bankacılık : Belirli bir büyüklüğün üzerinde ciroya sahip yerli ve çok uluslu firmaların farklılaşan ihtiyaç ve beklentilerinin pazarlamada ayrı bir ihtisas ve hizmet alanını zorunlu kılması ile oluşturduğumuz ve uzun süreden beri kurduğumuz ilişkilerle sektörde farklı ve önemli bir yere geldiğimiz Kurumsal Bankacılık faaliyetlerimiz, Nakit Yönetimi hizmetlerimizle de desteklenerek 2005 yılında da piyasada öncülüğünü sürdürmektedir. Nakit yönetimi hizmetlerimiz BNP Paribas’ın nakit yönetim ürünleri ile zenginleştirilmeye devam edilmektedir. Nakit yönetimi ürünlerimiz artık ülke sınırlarını aşarak uluslararası bir boyut kazanmıştır. Nakit Yönetimi : Kurumsal ve Ticari müşterilerimizin tahsilat ve ödeme işlemlerini etkinleştirme, satışlarını bayi ağı/bölge müdürlükleri aracılığı ile gerçekleştiren kuruluşların ise gelirlerinin toplanması ve nakit akışlarının düzenlenmesi alanlarında çalışmalarına devam eden Nakit Yönetimi Bölümümüz, müşteri portföyü ve hizmet çeşitlerini 2006 yılında da teknoloji-yoğun bir altyapı ile BNP Paribas’nın uluslarası nakit yönetimi ağı ve ürünleri ile de çeşitlendirerek sürdürecektir. Dış Ticaret İşlemleri : Ülkemizin dış ticaretinden %6 gibi önemli bir pay alan Bankamız, bu konudaki uzmanlığını ortağımız BNP Paribas’ın 85 ülkedeki şube ağı ve bu konudaki tecrübelerini müşterilerine aktardığı, İstanbul, İzmir ve Adana’yı merkez seçerek ülke çapında dış ticaretle ilgilenen tüm müşterilere danışmanlık hizmeti veren Dış Ticaret Merkezleri ile (“Trade Center”) ve yine BNP Paribas Cezayir bünyesinde açtığı Cezayir Türk masası ve dünyanın faaliyette olan en eski bankası Monte dei Paschi di Siena ile yarattığı stratejik ortaklık ile pekiştirerek, piyasa payını arttırmak suretiyle büyütmeyi hedeflemektedir. Ticari Bankacılık : Kurumsal Bankacılık hizmetimizi bir anlamda tamamlayan ve bu segmentteki müşterilerimizin bayi-distribütör-tedarikçisi konumunda olan firmalarla, ciro ve kredilendirme kriterimize uyan diğer orta ve küçük ölçekli firmalara verilen “Ticari Bankacılık” hizmetlerimiz, yapılan çalışmalarla karma şubeleri de içine alacak şekilde yeniden yapılandırılmıştır. Bu büyüme trendinin yeni iş alanları ile orta ve küçük ölçekli şirketlerde konsantrasyonunu artırarak sürdürülmesi hedeflenmektedir. TEB 2005 yılında hizmete sunduğu KOBİ paketi ile bu alandaki konumunu farklılaştırmış, müşterilerine sadece kendilerine özel ürünler sunmanın yanı sıra bankacılık dışı ürünler, eğitim, danışmanlık, muhasebe çözümleri de sunarak sektörde farklı bir konuma gelmiş ve bu faaliyetlerin sonucu olarak orta ve küçük ölçekli şirketlere verilen kredi, toplam kredi portföyünün yarısına ulaşmıştır. Ticari Bankacılık faaliyetlerimiz, ticari ve bireysel bankacılık hizmetlerini bir arada sunan 79 karma şubemizde sürdürülmektedir. Bireysel Bankacılık : Bireysel bankacılık faaliyetlerimiz; geleneksel hizmet ve ürünlerimizin yanı sıra kıta Avrupası’nın en güçlü tüketici finansmanı bankası olan BNP Paribas’nın bilgi birikimi, teknoloji altyapısı ve ürün yelpazesi ile pekiştirilmek suretiyle öncelikli büyüme alınımız olarak belirlenmiştir. TEB yılın ikinci yarısından itibaren BNP Paribas ile birlikte geliştirilen ürünler ile önemli bir çıkış yapmış ve belirli alanlarda sektörün çok üzerinde büyüme göstermiştir (örnek: konut kredilerinde sektördeki %368 artışa karşın Bankamızda %761 artış, ve araç kredilerinde ise sektörde %41 artışa karşılık da Bankamızda %365 artış gerçekleşmiştir). 2006 yılında da aynı hızda yeni ürünlerle piyasa payımızı artırmaya devam edeceğiz. İşletme Bankacılığı : 2005’te faaliyete geçirdiğimiz bir diğer yeni alan da İşletme Bankacılığı olmuştur. 2005’te tüm altyapı çalışmaları bitmiş, son hızla pazarlama faaliyetleri başlamıştır. 2006 yılında İşletme Bankacılığının bilançonun önemli kalemlerinden biri olmasını hedefliyoruz. Özel Bankacılık : Türkiye’de özel bankacılık hizmetini ilk sunan banka olan TEB, bu alanda 2005 yılında iştirakimiz TEB Portföy Yönetimi ile sinerji yaratarak özellikle “Varlık Yönetimi” hizmeti ve özel müşterileri hedefleyen özellikli fonumuz “Platin Fonu” çıkartarak ürün yelpazesini genişletmiştir. 2006 yılında bu alandaki faaliyetlerimiz BNP Paribas sinerjisi ile yeni geliştirilecek ürünlerle desteklenecektir. Özel Bankacılık müşterilerimize sunduğumuz “Vergi Hesap Makinesi” ve “Vergi Danışmanlığı” hizmetleri, müşterilerimizin yatırım kararlarında önemli bir fonksiyonu yerine getirmektedir. Ratinglerimiz : Ülkemizdeki bankaları derecelendiren kuruluşların verdiği notlar açısından Bankamız, bulunduğu banka grubu içinde en yüksek dereceyi alan bankalardan birisi olma özelliğini sürdürmektedir. Bankamız 2006 Şubat ayı itibariyle; Moody’s tarafından “D+” ve “B1”, Fitch tarafından ise “AA(tur) Ulusal”, “C/D Individual”, “BB+ Uzun Vadeli TL” (Türkiye’nin UV TL notu olan BB- ’nin iki basamak üstünde), “BB- Uzun Vadeli YP” ve Destek Notu 3 olarak derecelendirilmiştir. KARDEŞ KURULUŞLARIMIZ TEB Portföy Yönetimi : Portföy yönetimi konusundaki iddiamız, 2005 yılında da sürerek şube başına fon satışında 3. banka, fon büyümesinde ise en hızlı büyüyen 2. banka konumuna gelmiş bulunuyoruz. 1.000 YTL’yi geçen toplam fon tutarı ve %3,5’a ulaşan pazar payından aldığı güvenle, 2006 yılında BNP Paribas ortaklığının yeni ürünlerini de bünyesine katacak olan TEB Portföy Yönetimi, piyasadaki pazar payını arttırarak büyümeye devam edecektir. TEB NV : Bankanın Avrupa Birliği’ndeki kolu olan ve ağırlıklı olarak dış ticaret finansmanı ve özel bankacılık alanında faaliyet gösteren TEB NV’nin aktif büyüklüğü 750 milyon Euro’ya ulaşmıştır. TEB Leasing : 2005 yılında BNP Paribas sinerjisi ile sektörünün ana oyuncularından biri olmaya devam etmiş, kârlılığı ve aktif büyümesini sürdürmüştür. 2006 yılında ortaklık yeni ürünler ile piyasada daha etkin bir şekilde yer alacaktır. TEB Factoring : İşlem hacmi açısından ülkenin hem yurtiçi hem de ihracat factoringinde 3. büyük kuruluşu konumunda olup hizmet kalitesini Factors Chain International tarafından 2004 yılında dünyada en iyi hizmeti veren 9. şirket seçilmekle kanıtlamıştır. TEB Yatırım : Piyasada %2’lik bir pazar payına sahip olan TEB Yatırım 2006 yılına yönetimsel açıdan yenilenerek girmiştir. 2006 yılında Yatırım şirketimizin yeni yönetimi ile hem kurumsal finansman alanında daha etkin, hem de piyasa payını hızla arttıran bir şirket olarak görmeyi hedefliyoruz. TEB Sigorta : Konsolidasyonumuza dahil olmayan ancak TEB Mali Grubunun önemli bir şirketi olan TEB Sigorta 2005’te atılım yaparak %70’lik bir prim artışı sağlamış, derecelendirme kuruluşu Fitch Ratings’den aldığı A-“ notunu yenilemiş ve güven tazelemiştir. 2006 senesine “Kredi Sigortası” gibi yeni bir ürünle başlangıç yapan TEB Sigorta, BNP Paribas ortaklığı ile yeni segmentlerde faaliyet göstermeyi hedeflemektedir. KURUMSAL YÖNETİM İLKELERİ VE KAR DAĞITIM POLİTİKAMIZ Son olarak önemle vurgulamak istediğimiz bir konu da; profesyonel yönetim, şeffaflık ve etik değerleri öncelikli çalışma prensibi edinen Bankamızın, SPK’nın yayınladığı ancak zorunlu tutmayıp uyum tercihini kurumlara bıraktığı “Kurumsal Yönetim İlkeleri” konusunda tam uyum içindedir. Önümüzdeki dönemde kredi değerlemesi (ratingler) kadar önem kazanacağına inandığımız bu ilkelerin en önemlilerinden birisi olan ve yatırımcılarımızı yakınen ilgilendiren “Kar Dağıtım Politikamız” 2003 yılında kamuya açıklamış olup bu bildirimi yapan iki Türk Bankasından birisi olduğumuzu da ayrıca belirtmek isteriz. Katılımızından dolayı hepinize teşekkür eder, bir sonraki toplantımızda yeniden birlikte olma dileği ile saygılarımızı sunarız. İstanbul, 10 Şubat 2006