FON İNSERT FOY Ekim.indd - Allianz Yaşam ve Emeklilik

ALL‹ANZ YAŞAM VE EMEKL‹L‹K A.Ş.
EMEKL‹L‹K YATIRIM FONLARI HAKKINDA B‹LG‹LER
Bu dokümanda emeklilik yat›r›m fonlar›m›z hakk›nda k›sa bilgiler ve risk
düzeylerini bulabilirsiniz.
Türk Liras› Cinsinden Menkul K›ymetlere Yat›r›m Yapan Emeklilik Yat›r›m Fonlar›
Gelir Amaçl› Esnek Emeklilik Yat›r›m Fonu:
Fon gelir amaçl› esnek emeklilik yat›r›m fonu olup, fon portföyüne Türkiye Cumhuriyeti Hazine
Müsteşarl›€› taraf›ndan ihraç edilen borçlanma araçlar›n›n yan›s›ra özel sektör taraf›ndan ihraç
edilmiş ve Borsa ‹stanbul’da işlem gören Türk Liras› cinsi borçlanma araçlar› al›narak, ayr›ca
yat›r›m s›n›rlamalar›na uyumlu olarak vadeli mevduat gelirlerinden de faydalan›larak getiri
elde edilmesi hedeflenmektedir.
Gelir Amaçl› Kamu Borçlanma Araçlar› Emeklilik Yat›r›m Fonu:
Fon portföyünün en az %80’ini ters repo dahil devlet iç borçlanma senetlerine yat›ran ve faiz
geliri elde etmeyi hedefleyen fondur. Riski da€›tmak amac›yla farkl› faiz oranlar›na sahip
de€işik vadelerdeki devlet iç borçlanma senetlerine yat›r›m yapar. Sabit getirili menkul
k›ymetlere yat›r›m yapmak, yat›r›mlar›n de€erini orta ve uzun vadede enflasyona karş›
korumak isteyen kat›l›mc›lar içindir.
Standart Emeklilik Yatırım Fonu *:
Fon portföyünün içeriği, kamu ve özel sektör borçlanma araçlarından ve/veya hisse senedinden
oluşturularak hem sermaye kazancı hem de temettü ve faiz geliri elde edilmesi hedeflenen
fondur. Sisteme giriş aşamasında herhangi bir fon tercihinde bulunmayan kişilerin
birikimlerini, yatırıma yönlendirmek amacıyla kullanılmaktadır.
Esnek Emeklilik Yat›r›m Fonu:
De€işen piyasa koşullar›na göre fon portföyü için izin verilen varl›k türlerinin tamam›na
ya da bir k›sm›na yat›r›m yapabilen ve fon portföyünün varl›k da€›l›m› önceden belirlenmeyen
bir fondur. Portföy yöneticisi piyasa koşullar›na göre en uygun portföy da€›l›m›n› gerçekleştirir.
Fon portföyünde ortalama %10-%15 oran›nda hisse senedi bulundurulmakla beraber
gerekti€inde risk düzeyini de art›ran bir fon yönetim politikas› uygulan›r. Hem sermaye kazanc›
hem de temettü ve faiz geliri elde etmeyi hedefleyen ve yat›r›m tercihini belirlemek yerine
karar› portföy yöneticisine b›rakmak isteyen kat›l›mc›lar içindir.
Alt›n Emeklilik Yat›r›m Fonu*:
Fon portföyünün en az %80’ini devaml› olarak alt›n ile alt›na dayal› sermaye piyasas› araçlar›na
yat›rmay› tercih eden yat›r›mc›lar için kurulmuş bir fondur. Fon, alt›na dayal› yat›r›mlar›yla
istikrarl› ve sürekli gelir elde etmeyi hedefler ve k›sa/ orta vade perspektifiyle düşük risk,
istikrarl› getiri performans›n› amaçlar.
Esnek Fon Sepeti Emeklilik Yat›r›m Fonu:
Emeklilik dönemi için birikime başlanan ilk yıllarda fonun içeriği hisse senedi gibi riskli ama
uzun vadede getirisinin daha yüksek olduğu düşünülen yatırımlardan oluşmaktadır.
Emekliliğe yaklaştıkça fon içeriğindeki risk azaltılarak, devlet tahvili/hazine bonosu gibi kamu
borçlanma araçlarının ağırlığı artırılmaktadır. Birikimlerinin takibinde zorlanan ve uzun
vadede getiri bekleyen her yaş grubundan katılımcı için, özellikle de birikimini yaklaşık 2035
yılına kadar emeklilik sisteminde tutmayı planlayan katılımcılar için uygundur.
Büyüme Amaçl› Hisse Senedi Emeklilik Yat›r›m Fonu:
Fon portföyü en az %80 oran›nda hisse senedi içerir. Genellikle B‹ST 100 endeksi kapsam›ndaki
hisse senetlerine yat›r›m yap›lmaktad›r. Sermaye kazanc› ya da temettü geliri elde etmeyi
hedefleyen fondur. K›sa ve orta vadeli piyasa risklerini ve dolay›s›yla fiyat dalgalanmalar›n›
kabul edip uzun vadeli sermaye birikimi yapmak isteyenler içindir.
Büyüme Amaçl› Esnek Emeklilik Yat›r›m Fonu :
De€işen piyasa koşullar›na göre fon portföyü için izin verilen varl›k türlerinin tamam›na ya da
bir k›sm›na yat›r›m yapabilen bir fondur. Fon portföyünün varl›k da€›l›m› önceden
belirlenmemekle ve piyasa koşullar›na göre de€işkenlik göstermekle birlikte portföyünde
ortalama %40 oran›nda hisse senedi bulundurur. Piyasa koşullar›na göre gerekti€inde risk
düzeyini de art›ran bir fon yönetim politikas› uygulanmaktad›r. Hem sermaye kazanc› hem de
temettü ve faiz geliri elde etmeyi hedefleyen fondur. Yat›r›m tercihini belirlemek yerine karar›
portföy yöneticisine b›rakmak isteyenler içindir.
B‹ST Temettü Endeksi Emeklilik Yat›r›m Fonu:
Fon portföyünde en az %80 oran›nda B‹ST Temettü Endeksi kapsam›nda yer alan hisse
senetlerine yat›r›m yap›l›r. Hisse senedi fiyat hareketlerinden kaynaklanan kazanç yan›nda
temettü geliri elde etmeyi amaçlayarak uzun vadeli sermaye birikimi yapmak isteyen
kat›l›mc›lar içindir.
Döviz Cinsinden Menkul K›ymetlere Yat›r›m Yapan Emeklilik Yat›r›m Fonlar›
Gelir Amaçl› Birinci Kamu D›ş Borçlanma Araçlar› Emeklilik Yat›r›m Fonu :
Fon portföyünün en az %80’ ini kamu d›ş borçlanma araçlar›na yat›ran ve faiz geliri elde etmeyi
hedefleyen fondur. Fon portföyünde Hazine Müsteşarl›€› taraf›ndan ihraç edilen döviz
cinsinden kamu borçlanma araçlar› bulundurarak döviz cinsinden menkul k›ymetlere yat›r›m
yapmay› tercih eden kat›l›mc›lara, vadeli döviz mevduat getirilerine oranla döviz cinsinden
daha yüksek getiri sunmay› amaçlamaktad›r.
Gelir Amaçl› ‹kinci Kamu D›ş Borçlanma Araçlar› Emeklilik Yat›r›m Fonu :
Fon portföyünün en az %80’ini Euro cinsinden kamu d›ş borçlanma araçlar›na (Eurotahvil)
yat›ran ve faiz geliri elde etmeyi hedefleyen fondur. Uzun vadeli döviz cinsinden menkul
k›ymetlere yat›r›m yapmay› tercih eden kat›l›mc›lar içindir.
1363/11.15/20.000 Ad.
İkinci Esnek Emeklilik Yatırım Fonu:
Fon portföyünün en az %70’ ini yabancı teknoloji ortaklık paylarına yatıran faiz geliri ve ağırlıklı
olarak temettü geliri elde etmeyi hedefleyen fondur. Katkı paylarını yabancı para ve sermaye
piyasası finansal araçlarına yatırmak isteyen katılımcılar içindir.
(*) Halka arz tarihi 02.05.2013’tür
Yukar›da Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. taraf›ndan yönetilen Bireysel Emeklilik Planlar›’na tan›ml› emeklilik
yat›r›m fonlar›m›z ile ilgili bilgiler yer almaktad›r. Kurumsal emeklilik yat›r›m fonlar›m›z ve tüm fonlar›m›zla
ilgili detayl› bilgiler şirketimiz internet sitesinde fon tan›t›m formlar›n›n bulundu€u sayfada ve ayn› sayfadaki
kamuyu sürekli bilgilendirme k›sm›nda yer almaktad›r.
Tüm fonlar›m›z›n performans bilgilerine www.allianzyasamemeklilik.com.tr adresinden Bireysel Emeklilik
Planlar› alt›ndaki Emeklilik Yat›r›m Fonlar› sayfas›ndan ulaşabilirsiniz.
ALLIANZ YAŞAM ve EMEKLİLİK A.Ş.
EMEKLİLİK YATIRIM FONLARI PERFORMANS BİLGİLERİ
Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilen tüm emeklilik yatırım fonlarının Genel Performans Tablosu
aşağıda bilgi için sunulmuştur. Bir fonun geçmiş dönemdeki performansı gelecek dönemdeki performansı için
bir gösterge sayılmamalıdır.
FON PERFORMANSLARI (%)(TL)
2012
2013
2014
(9. Yıl) (10. Yıl) (11. Yıl)
EMEKLİLİK YATIRIM FONLARI
ESNEK EMEKLİLİK YATIRIM FONU
BÜYÜME AMAÇLI HİSSE SENEDİ EMEKLİLİK
YATIRIM FONU
GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI
EMEKLİLİK YATIRIM FONU
PARA PİYASASI LİKİT ESNEK
EMEKLİLİK YATIRIM FONU
(2)
İKİNCİ ESNEK EMEKLİLİK YATIRIM FONU
İKİNCİ ESNEK GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU(2)
GELİR AMAÇLI BİRİNCİ KAMU DIŞ BORÇLANMA
(2)
ARAÇLARI EMEKLİLİK YATIRIM FONU
BİRİNCİ ESNEK GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU
GELİR AMAÇLI İKİNCİ KAMU DIŞ BORÇLANMA
ARAÇLARI EMEKLİLİK YATIRIM FONU(2)
GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI
GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU
BÜYÜME AMAÇLI ESNEK EMEKLİLİK
(5)
YATIRIM FONU
PERA A ESNEK GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU
PERA H ESNEK GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU
PERA Y ESNEK GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU
GELİR AMAÇLI ESNEK EMEKLİLİK YATIRIM FONU
BİST TEMETTÜ ENDEKSİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU
KOÇ İŞTİRAK ENDEKSİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU
ALTIN EMEKLİLİK YATIRIM FONU
STANDART EMEKLİLİK YATIRIM FONU
UNILEVER GELİR AMAÇLI ESNEK GRUP
EMEKLİLİK YATIRIM FONU(10)
UNILEVER BÜYÜME AMAÇLI ESNEK GRUP
EMEKLİLİK YATIRIM FONU(10)
ESNEK FON SEPETİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU (11)
ATA FİNANS GELİR AMAÇLI ESNEK GRUP
EMEKLİLİK YATIRIM FONU(13)
ATA FİNANS BÜYÜME AMAÇLI ESNEK GRUP
EMEKLİLİK YATIRIM FONU(13)
2015
(12.
Yıl)
2016
(3.
Çeyrek)
2.Ocak.
2004-01.
Ekim.2016
(Kümülatif)
17,93
54,76
0,18
-9,69
11,93
26,93
2,89
-14,39
10,08
8,32
372,55
397,56
13,15
0,21
14,65
0,11
10,50
371,63
6,80
5,39
8,80
9,74
7,38
270,74
0,91
16,92
14,60
59,13
1,65
2,61
26,07
28,04
26,42
32,36
22,32
21,94
9,47
10,03
7,49
322,25
285,22(1)
337,19
25,74
9,91
0,13
19,26
16,94
3,58
0,97
11,69
10,78
5,96
448,44(1)
137,54 (3)
14,83
1,16
16,64
1,84
10,64
132,2 (4)
28,90
-3,11
16,77
-5,07
10,88
43,17(5)
18,77
14,37
18,51
5.39(7)
29.08(7)
24.85(7)
1,38
1,99
2,74
4,35
-10,40
5,28
-4,45
13,04
12,78
13,44
9,58
25,15
36,35
6,59
8,19
10,16
6,49
7,92
-12,01
0,92
7,88
9,45
7,91
8,44
7,72
10,58
13,74
27,30
64,81 (6)
58,83(6)
60,88 (6)
40,1(7)
40,81 (7)
105,73(7)
39,88(8)
-2,58
14,31
2,05
10,59
25,67(8)
7,23
4,31
10,54
23,64 (10)
5,00
0,25
6,07
11,65(10)
-3,3(11)
8,19
4,63(11)
0,27(13)
8,49
8,78(13)
-3,08
9,73
6,35(13)
(8)
(8)
(10)
(10)
(13)
ALLIANZ YAŞAM ve EMEKLİLİK A.Ş. EMEKLİLİK YATIRIM FONLARI
KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ PERFORMANS BİLGİLERİ
KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ PERFORMANSLARI (%) (TL)
2012
2013
2014
(9. Yıl) (10. Yıl) (11. Yıl)
EMEKLİLİK YATIRIM FONLARI
ESNEK EMEKLİLİK YATIRIM FONU
BÜYÜME AMAÇLI HİSSE SENEDİ EMEKLİLİK
YATIRIM FONU
GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI
EMEKLİLİK YATIRIM FONU
PARA PİYASASI LİKİT ESNEK
EMEKLİLİK YATIRIM FONU
İKİNCİ ESNEK EMEKLİLİK YATIRIM FONU(2)
İKİNCİ ESNEK GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU(2)
GELİR AMAÇLI BİRİNCİ KAMU DIŞ BORÇLANMA
ARAÇLARI EMEKLİLİK YATIRIM FONU(2)
BİRİNCİ ESNEK GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU
GELİR AMAÇLI İKİNCİ KAMU DIŞ BORÇLANMA
ARAÇLARI EMEKLİLİK YATIRIM FONU(2)
GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI
GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU
BÜYÜME AMAÇLI ESNEK EMEKLİLİK
YATIRIM FONU(5)
PERA A ESNEK GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU
PERA H ESNEK GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU
PERA Y ESNEK GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU
GELİR AMAÇLI ESNEK EMEKLİLİK YATIRIM FONU
BİST TEMETTÜ ENDEKSİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU
KOÇ İŞTİRAK ENDEKSİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU
ALTIN EMEKLİLİK YATIRIM FONU
STANDART EMEKLİLİK YATIRIM FONU
UNILEVER GELİR AMAÇLI ESNEK GRUP EMEKLİLİK
YATIRIM FONU(10)
UNILEVER BÜYÜME AMAÇLI ESNEK GRUP
EMEKLİLİK YATIRIM FONU(10)
ESNEK FON SEPETİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU(11)
ATA FİNANS GELİR AMAÇLI ESNEK GRUP
EMEKLİLİK YATIRIM FONU(13)
ATA FİNANS BÜYÜME AMAÇLI ESNEK GRUP
EMEKLİLİK YATIRIM FONU(13)
2015
(12.
Yıl)
2016
3.
Çeyrek
2.Ocak.200401.Ekim.2016
(Kümülatif)
47,79
-11,39
24,74
10,39
-13,67 6,69
15,65
0,17
16,04
2,00
11,92
387,59
8,52
6,02
9,40
10,03
7,40
305,86
0,91
54,99
14,51
5,64
22,94
10,81(8)
27,65
27,19
22,78
22,78
8,77
8,71
8,71
384,13
52,34(9)
443,16
11,31
22,11
5,81(8)
7,01
1,67
14,09
9,46
7,21
17,58(8)
209,47(3)
15,65
0,17
16,04
2,00
11,92
143,53(4)
7,02
7,02(12)
27.89(7)
25.07(7)
-11,97
1,56
-2,89(8)
-4,51(8)
10,39(12)
294,58
4,80(8)
24.32
35,78
8,78
17,11
6,69(10)
9,00
9,00
9,00
8,95
8,26
-11,73 9,71
-2,21 12,54
11,28 28,22
0,39
10,69
4,16
10,41
9,00(14)
9,00(14)
9,00(14)
23,21(9)
35,07(7)
89,41(7)
50,73(8)
24,27(8)
22,74(10)
5,88(10)
-0,74
9,93
15,37(10)
8,75
8,75(12)
5,47
5,47(14)
6,22
6,22(14)
ALLIANZ YAŞAM ve EMEKLİLİK A.Ş
EMEKLİLİK YATIRIM FONLARI NİSPİ GETİRİ BİLGİLERİ
EMEKLİLİK YATIRIM FONLARI
ESNEK EMEKLİLİK YATIRIM FONU
BÜYÜME AMAÇLI HİSSE SENEDİ EMEKLİLİK
YATIRIM FONU
GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI
EMEKLİLİK YATIRIM FONU
PARA PİYASASI LİKİT ESNEK
EMEKLİLİK YATIRIM FONU
İKİNCİ ESNEK EMEKLİLİK YATIRIM FONU(2)
İKİNCİ ESNEK GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU(2)
GELİR AMAÇLI BİRİNCİ KAMU DIŞ BORÇLANMA
ARAÇLARI EMEKLİLİK YATIRIM FONU(2)
BİRİNCİ ESNEK GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU
GELİR AMAÇLI İKİNCİ KAMU DIŞ BORÇLANMA
ARAÇLARI EMEKLİLİK YATIRIM FONU (2)
GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI
GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU
BÜYÜME AMAÇLI ESNEK EMEKLİLİK
YATIRIM FONU(5)
PERA A ESNEK GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU
PERA H ESNEK GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU
PERA Y ESNEK GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU
GELİR AMAÇLI ESNEK EMEKLİLİK YATIRIM FONU
BİST TEMETTÜ ENDEKSİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU
KOÇ İŞTİRAK ENDEKSİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU
ALTIN EMEKLİLİK YATIRIM FONU
STANDART EMEKLİLİK YATIRIM FONU
UNILEVER GELİR AMAÇLI ESNEK GRUP
EMEKLİLİK YATIRIM FONU(10)
UNILEVER BÜYÜME AMAÇLI ESNEK GRUP
EMEKLİLİK YATIRIM FONU(10)
ESNEK FON SEPETİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU(11)
ATA FİNANS GELİR AMAÇLI ESNEK GRUP
EMEKLİLİK YATIRIM FONU(13)
ATA FİNANS BÜYÜME AMAÇLI ESNEK GRUP
EMEKLİLİK YATIRIM FONU(13)
NİSPİ GETİRİLER (%)(TL)
2012
2013
2014
(9. Yıl) (10. Yıl) (11.
Yıl)
2015
(12.
Yıl)
2016 (3.
Çeyrek)
2.Ocak.
2004-01.
Ekim.2016
(Kümülatif)
6,97
1,70
2,19
-0,72
-0,31
1,63
-2,50
0,04
-1,39
-1,89
-1,42
-15,96
-1,72
-0,63
-0,60
-0,29
-0,02
-35,12
0,00
4,14
3,13
-3,03
-1,23
0,70
1,32
-1,22
-61,88
0,09
5,17
-0,46
-0,84
1,32
-1,25
-71,93(3)
-1,28
-11,33(4)
-1,40
-2,85
-3,43
-0,7
-2,40
-0,82
0,99
0,60
-0,16
102,98
-105,97
3,86
1.19(7)
-0,22(7)
1,57
3,72
-1.56(8)
1.93(8)
0,83
0,57
-2,19
-2,80
0,54(10)
-1,03
-0,28
3,13
-3,40
1,66
0,15
0,45
-1,09
-0,56
-0,54
-0,87
1,20
-0,92
-0,10
0,13
5,74(7)
16,32(7)
-10,85(8)
1,4(7)
0,90(10)
-0,88(10)
0,99
-3,86
-3,72(10)
-0,56
-4,12(12)
3,02
3,51
28.11.2008 tarihi itibariyle Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları (Döviz) fonu Gelir Amaçlı Kamu Dış Borçlanma Araçları fonu bünyesinde Sermaye Piyasası Kurulu’ndan alınan 17.10.2008 tarih ve 1001 sayılı izin doğrultusunda birleştirilmiştir.
28.12.2009 tarihi itibariyle Gelir Amaçlı Kamu Dış Borçlanma Araçları Fonu’nun ünvanı Sermaye Piyasası
Kurulu’ndan alınan 4.11.2009 tarih ve 15-860 sayılı izin doğrultusunda Gelir Amaçlı Döviz Cinsinden Kamu
Borçlanma Araçları olarak değiştirilmiştir.
01.03.2012 tarihi itibariyle Gelir Amaçlı Uluslararası Karma Emeklilik Yatırım Fon’ unun ünvanı ve içeriği Sermaye Piyasası Kurulu’ndan alınan 18.01.2012 tarih ve B.02.1.SPK.0.15.00-310.01.03-38 sayılı izin doğrultusunda Uluslararası Teknoloji Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fon’ u olarak değiştirilmiştir
20.06.2014 tarihi itibariyle Alternatif Esnek Emeklilik Yatırım Fon’ unun ünvanı Sermaye Piyasası Kurulu’ndan
alınan 27.05.2014 tarih ve 428 sayılı izin doğrultusunda Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fon’ u olarak
değiştirilmiştir.
20.06.2014 tarihi itibariyle Esnek (TL) Grup Emeklilik Yatırım Fon’ unun ünvanı Sermaye Piyasası Kurulu’ndan
alınan 27.05.2014 tarih ve 428 sayılı izin doğrultusunda Birinci Esnek Grup Emeklilik Yatırım Fon’ u olarak
değiştirilmiştir.
20.06.2014 tarihi itibariyle Esnek (Döviz) Grup Emeklilik Yatırım Fon’ unun ünvanı Sermaye Piyasası Kurulu’ndan alınan 27.05.2014 tarih ve 428 sayılı izin doğrultusunda İkinci Esnek Grup Emeklilik Yatırım Fon’ u olarak
değiştirilmiştir.
20.06.2014 tarihi itibariyle Gelir Amaçlı Döviz Cinsinden Kamu Borçlanma Emeklilik Yatırım Fon’ unun ünvanı
Sermaye Piyasası Kurulu’ndan alınan 27.05.2014 tarih ve 428 sayılı izin doğrultusunda Gelir Amaçlı Birinci Kamu
Dış Borçlanma Emeklilik Yatırım Fon’ u olarak değiştirilmiştir.
20.06.2014 tarihi itibariyle Kamu Dış Borçlanma Emeklilik Yatırım Fonu (Euro)’ nun ünvanı Sermaye Piyasası
Kurulu’ndan alınan 27.05.2014 tarih ve 428 sayılı izin doğrultusunda Gelir Amaçlı İkinci Kamu Dış Borçlanma
Emeklilik Yatırım Fon’ u olarak değiştirilmiştir.
(1)Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 08.03.2004 olarak alınmıştır.
(2) Döviz cinsinden menkul kıymetlerin yer aldığı emeklilik yatırım fonlarının performansı SPK mevzuatı
gereği TL cinsinden açıklanmıştır. Amerikan Doları bazındaki performansları şirketimiz internet
sitesinden ulaşabilirsiniz. (3) Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 06.11.2006 olarak alınmıştır.
(4)Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 08.05.2008 olarak alınmıştır.
(5)Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 03.01.2011 olarak alınmıştır.
(6) Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 19.08.2011 olarak alınmıştır.
(7)Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 01.03.2012 olarak alınmıştır.
(8)Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 02.05.2013 olarak alınmıştır.
(9)Bu fon için 20.06.2014 tarihinden itibaren karşılaştırma ölçütü belirlenmiş olup, karşılaştırma ölçütü
performansı ilgili tarih itibarıyla hesaplanmıştır.
(10)Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 20.08.2014 olarak alınmıştır.
(11)Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 06.07.2015 olarak alınmıştır.
(12) Bu fon için 01.01.2016 tarihinden itibaren karşılaştırma ölçütü belirlenmiş olup, karşılaştırma ölçütü
performansı ilgili tarih itibarıyla hesaplanmıştır.
(13) Bu fon için performans başlangıç tarihi halka arz tarihi olan 07.09.2015 olarak alınmıştır.
(14)Bu fon için 01.01.2016 tarihinden itibaren eşik değer belirlenmiş olup, eşik değer performansı ilgili
tarih itibarıyla hesaplanmıştır.
Önemli Hatırlatma: Bireysel Emeklilik Sistemi’nin 15-20 yıl gibi uzun vadeli bir yatırım programı olması nedeniyle portföy yöneticileri
emeklilik yatırım fonları içerisinde yer alan menkul kıymetleri fonun uzun dönemdeki performansını düşünerek
seçmektedir. Zaman zaman piyasa şartlarındaki kısa vadeli düşüşler emeklilik yatırım fonlarının performansını
olumsuz yönde etkileyebilmektedir. Bu durum, uzun soluklu bir süreçte, kısa vadeli beklentilerin
karşılanamamasına neden olabilmektedir.
Sizin de fon performanslarındaki değişiklikleri değerlendirirken Bireysel Emeklilik Sistemi’nin kısa vadeli
getirilerden daha çok birikimlerin uzun dönemde değerlendirilmesine dayandığını göz önünde bulundurmanız
gerektiğini bir kez daha önemle hatırlatırız.